金融財(cái)經(jīng) - 理財(cái)師

我國傳統(tǒng)上家長對(duì)于子女的教育就比較重視。但隨著教育費(fèi)用越來越高，為了保證子女的上學(xué)費(fèi)用，十分有必要做好子女教育規(guī)劃。客戶鄭女士有一個(gè)在讀初中三年級(jí)的女兒，就此她向理財(cái)規(guī)劃師就子女教育規(guī)劃方面的問題進(jìn)行了咨詢。

教育規(guī)劃方案的最終確立是在理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶家庭財(cái)產(chǎn)狀況、收入能力、承受風(fēng)險(xiǎn)能力以及子女教育目標(biāo)都已明確的前提下制定的，下列()不屬于進(jìn)行教育規(guī)劃的必要步驟。

A．了解客戶家庭成員結(jié)構(gòu)及財(cái)務(wù)狀況

B．確定客戶對(duì)子女的教育目標(biāo)

C．估計(jì)教育費(fèi)用

D．確定工作地點(diǎn)

信用卡、準(zhǔn)貸記卡和借記卡的一個(gè)共同點(diǎn)是，持卡人不必為刷卡消費(fèi)付任何手續(xù)費(fèi)。（）

此題為判斷題(對(duì)，錯(cuò))。

林樺想投保一份壽險(xiǎn)，從林樺的家庭財(cái)務(wù)狀況分析，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)建議他購買()。

A．定期壽險(xiǎn)

B．萬能壽險(xiǎn)

C．變額壽險(xiǎn)

D．終身壽險(xiǎn)

關(guān)于發(fā)展商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的意義，下列說法不正確的是()。

A．有利于完善社會(huì)保障體系

B．有利于促進(jìn)社會(huì)公平和效率

C．有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長方式的轉(zhuǎn)變

D．有利于優(yōu)化金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)

老張3年前買人當(dāng)年發(fā)行的某企業(yè)債券，期限20年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率6.22%。若該債券目前市價(jià)為1585元，則老張持有的該債券到期收益率為()。

A．0.0211

B．0.0105

C．0.0332

D．0.0665

消費(fèi)稅的征稅環(huán)節(jié)與增值稅一樣，都是從生產(chǎn)到流通的所有環(huán)節(jié)。（）

此題為判斷題(對(duì)，錯(cuò))。

通過收集信息以后，發(fā)現(xiàn)小王的資產(chǎn)組合中成長性資產(chǎn)占比為75%，定息資產(chǎn)占比為25%。按照投資偏好分類，小王屬于()。

A．中立型

B．輕度進(jìn)取型

C．進(jìn)取型

D．激進(jìn)型