1、根據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》，對于借款人無法事先確定具體交易對象且金額不超過______人民幣的個人貸款和貸款資金用于生產經營且金額不超過______人民幣的個人貸款。經貸款人同意可以采取借款人自主支付方式。（）
A.30萬元；60萬元
B.20萬元；50萬元
C.30萬元；50萬元
D.15萬元；30萬元
本題答案：
C
2、下列關于我國當前經濟特征描述錯誤的是（）。
A.供給不足仍是經濟發(fā)展中的一個主要的矛盾
B.經濟增速換擋、結構調整陣痛、動能轉換困難相互交織
C.不平衡、不協(xié)調、不可持續(xù)的問題仍然突出
D.發(fā)展方式相對比較粗放
本題答案：
A
3、超額備付金率是指銀行為適應資金營運的需要，用于保證存款支付和資金清算的貨幣資金占存款總額的比率，計算方法為（）。
A.（在中央銀行的超額準備金存款＋庫存現(xiàn)金）/各項存款×100%
B.（來自最大十家同業(yè)機構交易對手的同業(yè)拆放＋同業(yè)存放＋賣出回購＋委托方同業(yè)代付＋發(fā)行同業(yè)存單－結算性同業(yè)存款）/總負債×100%
C.各項墊款余額/（表外信用風險資產余額＋各項墊款余額）×100%
D.信用風險資產實際計提撥備/應計提撥備×100%
本題答案：
A
4、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，銀行采用基本指標法，應當以（）為基礎計量操作風險資本要求。
A.總收入
B.總資產
C.凈利潤
D.總資本
本題答案：
A
5、商業(yè)銀行流動性風險管理中承擔最終責任的是（）。
A.董事會
B.負責流動性風險管理的部門
C.業(yè)務部門
D.高級管理層
本題答案：
A
6、根據(jù)《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》，下列關于股東責任的說法正確的是（）。
A.商業(yè)銀行的主要股東應當逐層說明其股權結構直至實際控制人、最終受益人以及其與其他股東的關聯(lián)關系或者一致行動關系
B.金融產品不得持有上市商業(yè)銀行股份
C.同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人作為主要股東控制商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過2家
D.商業(yè)銀行主要股東自取得股權之日起三年內不得轉讓所持有的股權
本題答案：
A
7、以下各項不屬于《2012年金融服務法》對監(jiān)管體制改革內容的是（）。
A.加強宏觀審慎監(jiān)管，在英格蘭銀行內部設立金融政策委員會，關注金融系統(tǒng)整體情況，維護金融穩(wěn)定
B.將金融服務局改為金融行為局，監(jiān)管在英注冊的所有金融機構行為，并對審慎監(jiān)管局監(jiān)管范圍外的金融機構（多數(shù)為中小型金融服務機構）進行微觀審慎監(jiān)管
C.在英格蘭銀行內部設立審慎監(jiān)管局，以提高被監(jiān)管機構的安全性和穩(wěn)健性為主要目標，進行微觀審慎監(jiān)管
D.金融行為監(jiān)管局直接對英格蘭銀行負責，并在全國設有地方代表處
本題答案：
D
8、下列選項中，不屬于銀行卡用戶使用管理中風險的是（）。
A.持卡人的惡意透支風險
B.刷卡交易過程中銀行卡信息泄露的風險
C.資信調查不深入、信息和資信評估不準確，對持卡人過度授信
D.信用卡透支違反規(guī)定用于生產經營、投資等非消費領域
本題答案：
C
9、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，商業(yè)銀行出現(xiàn)（），應當嚴格限定高級管理人員考核結果及其薪酬。
A.資產質量產生波動
B.資本充足率未達到監(jiān)管要求
C.公司治理整體評價下降
D.盈利水平低于同業(yè)
本題答案：
B
10、下列屬于操作風險監(jiān)管要求的是（）。
A.加強重點領域信用風險防控
B.加強信托業(yè)務市場風險防控
C.加強信托業(yè)務流動性風險監(jiān)測
D.強化從業(yè)人員管理
本題答案：
D
11、按照貸款資金來源和經營模式，貸款可以分為（）。
A.項目貸款、流動資金貸款、個人貸款
B.短期貸款、中長期貸款
C.自營貸款、委托貸款、特定貸款
D.正常貸款、關注類貸款、不良貸款
本題答案：
C
12、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，商業(yè)銀行不良貸款率不得高于（）。
A.6%
B.5%
C.4%
D.7%
本題答案：
B
13、資產負債管理計劃是商業(yè)銀行綜合經營計劃的重要組成部分，應采用（）制定方法。
A.定性為主的
B.定量為主的
C.指令與指導相結合的
D.定性與定量相結合的
本題答案：
D
14、商業(yè)銀行的各類負債業(yè)務中，最核心的業(yè)務是（）。
A.同業(yè)拆入業(yè)務
B.資金業(yè)務
C.存款業(yè)務
D.債券業(yè)務
本題答案：
C
15、下列不屬于我國商業(yè)銀行信貸業(yè)務的是（）。
A.保理業(yè)務
B.基金業(yè)務
C.固定資產貸款業(yè)務
D.貼現(xiàn)業(yè)務
本題答案：
B
16、商業(yè)銀行的負債分類方法較多，下列不屬于按資金來源分類的是（）。
A.結算性負債
B.或有負債
C.借入負債
D.存款負債
本題答案：
B
17、商業(yè)銀行的非利息收入比例是指（）。
A.凈利潤/營業(yè)收入
B.非利息收入/總收入
C.非利息收入/營業(yè)凈收入
D.稅后凈收入/股本總額
本題答案：
C
18、根據(jù)《商業(yè)銀行內部審計指引》，商業(yè)銀行應配備充足的內部審計人員，原則上不得少于員工總數(shù)的（）。
A.3%
B.5%
C.1%
D.2%
本題答案：
C
19、《銀行業(yè)金融機構全面風險管理指引》要求，銀行業(yè)金融機構應當建立相對獨立的全面風險管理組織架構，賦予風險管理條線足夠的授權、人力資源及其他資源配置，建立科學合理的報告渠道，與業(yè)務條線之間形成相互制衡的運行機制。這體現(xiàn)了全面風險管理的（）。
A.獨立性原則
B.匹配性原則
C.全覆蓋原則
D.有效性原則
本題答案：
A
20、根據(jù)《商業(yè)銀行內部控制指引》，下列關于員工崗位的內部控制措施的說法，不正確的是（）。
A.商業(yè)銀行應當根據(jù)各分支機構和各部門的經營能力、管理水平、風險狀況和業(yè)務發(fā)展需要，建立相應的授權體系，明確各級機構、部門、崗位、人員辦理業(yè)務和事項的權限，并實施動態(tài)調整
B.商業(yè)銀行應當全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務流程和管理活動中所涉及的不相容崗位，實施相應的分離措施，形成相互制約的崗位安排
C.商業(yè)銀行應當明確重要崗位，并制定重要崗位的內部控制要求，對重要崗位人員實行輪崗或強制休假制度，不相容崗位人員之間不得同時輪崗
D.商業(yè)銀行應當根據(jù)經營管理需要，合理確定部門、崗位的職責及權限，形成規(guī)范的部門、崗位職責說明，明確相應的報告路線
本題答案：
C
21、按照巴塞爾協(xié)議的規(guī)定，（）是一種特殊類型的操作風險，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導致的風險敞口。
A.法律風險
B.聲譽風險
C.流動性風險
D.信用風險
本題答案：
A
22、根據(jù)《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》，行政處罰應當遵守法定程序，堅持（）的原則。
A.效率優(yōu)先、兼顧公平
B.誠信合規(guī)、審慎監(jiān)管
C.公開、公正、公平
D.有法可依、有法必依
本題答案：
C
23、在同業(yè)業(yè)務中，某銀行通過擴大期限錯配，拆短投長，將同業(yè)存放資金、拆入資金投資于期限較長的非標準化債權類資產，這種行為易引發(fā)（）。
A.市場風險
B.信用風險
C.流動性風險
D.操作風險
本題答案：
C
24、按照基礎交易的性質和債權人、債務人所在地劃分，保理業(yè)務劃分為（）。
A.國際保理和國內保理
B.單保理和雙保理
C.股權保理和債權保理
D.有追索權保理和無追索權保理
本題答案：
A
25、風險評估是一個動態(tài)過程，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構至少（）要對銀行業(yè)金融機構法人進行一次整體風險評估。
A.每半年
B.每年
C.每個監(jiān)管周期
D.每季度
本題答案：
C
26、普惠金融是指立足機會平等要求和（）的原則，以可負擔的成本為有金融服務需求的社會各階層和群體提供適當、有效的金融服務。
A.生態(tài)可持續(xù)
B.商業(yè)可持續(xù)
C.政府主導
D.市場引導
本題答案：
B
27、下列關于“供給側結構性改革”說法錯誤的是（）。
A.主攻方向是提高供給質量
B.根本途徑是深化改革
C.最終目的是滿足需求
D.唯一任務是化解產能過剩
本題答案：
D
28、銀行業(yè)金融機構應承擔（）的責任，即積極開展金融知識普及活動，引導和培育社會公眾的金融意識和風險意識，為提高社會公眾財產性收入貢獻力量。
A.加強員工培訓
B.信用體系建設
C.為社區(qū)提供金融服務便利
D.消費者教育
本題答案：
D
29、商業(yè)銀行內部資金轉移價格模式中的（）能夠將利率風險集中到總行資金管理部門管理。
A.差額管理模式
B.單資金池模式
C.期限匹配模式
D.多資金池模式
本題答案：
C
30、未經銀行業(yè)、證券業(yè)監(jiān)督管理機構批準，任何法人機構一律不得以各種形式從事（）。
A.營業(yè)信托
B.民事信托
C.私益信托
D.公益信托
本題答案：
A
31、公司治理信息不要求強制披露的是（）。
A.合規(guī)部門負責人變動情況
B.監(jiān)事會構成及其工作情況
C.高級管理層構成及其基本情況
D.董事會構成及其工作情況
32、下列選項中，不屬于銀行貸款承諾業(yè)務的是（）。
A.備用信用證
B.項目貸款承諾
C.開立信貸證明
D.票據(jù)發(fā)行便利
33、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本規(guī)劃應至少設定內部資本充足率（）年目標。
A.3
B.4
C.1
D.2
34、人民幣正式加入SDR貨幣籃子的時間是（）。
A.2016年10月1日
B.2015年11月30日
C.2015年10月1日
D.2016年11月30日
35、（）是商業(yè)銀行最主要的營業(yè)支出。
A.業(yè)務及管理費
B.資產減值損失
C.營業(yè)支出
D.利息支出
36、商業(yè)銀行應合理審慎設定在壓力情景下滿足流動性需求并持續(xù)經營的最短期限，在影響整個市場的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應不少于（）天。
A.14
B.7
C.30
D.90
37、商業(yè)銀行董事會應下設審計委員會，審計委員會負責人原則上應由（）擔任。
A.部委董事
B.獨立董事
C.外部監(jiān)事
D.股東董事
38、商業(yè)銀行定期對交易和賬戶進行復核和對賬是對（）的控制手段。
A.信用風險
B.流動性風險
C.市場風險
D.操作風險
39、根據(jù)《商業(yè)銀行內部控制指引》，商業(yè)銀行內部控制應遵循的基本原則是（）。
A.全面性原則、適應性原則、獨立性原則、融合發(fā)展原則
B.全面性原則、審慎性原則、有效性原則、獨立性原則
C.全覆蓋原則、制衡性原則、審慎性原則、相匹配原則
D.全面性原則、重要性原則、制衡性原則、適應性原則、成本效益原則
40、商業(yè)銀行監(jiān)管評級要素由（）兩類評級指標組成。
A.基礎和綜合
B.定量和定性
C.經營和風險
D.法人和集團
41、企業(yè)A要并購企業(yè)B，兩家企業(yè)同為在國內經營的企業(yè)，企業(yè)A向甲銀行融資，下列不屬于該筆貸款主要風險點的是（）。
A.交易價格是否合理反映企業(yè)B價值
B.并購過程中的資金過境風險
C.企業(yè)A和企業(yè)B能否形成協(xié)同
D.該筆并購交易是否按有關規(guī)定已經或即將獲得批準
42、銀行業(yè)金融機構負責監(jiān)管、評價銀行業(yè)消費者權益保護工作的全面、及時性、有效性并承擔銀行業(yè)消費者權益保護工作的最終責任的是（）。
A.董（理）事會
B.高管層
C.監(jiān)事會
D.股東會
43、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構績效考評監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機構應突出（）的重要性，其權重應當明顯高于其他類指標。
A.發(fā)展轉型類指標和社會責任類指標
B.經營效益類指標和合規(guī)經營類指標
C.風險管理類指標和發(fā)展轉型類指標
D.合規(guī)經營類指標和風險管理類指標
44、根據(jù)《企業(yè)集團財務公司管理辦法》，財務公司可以開展投資業(yè)務，下列業(yè)務中不屬于財務公司投資業(yè)務的是（）。
A.投資設立融資租賃公司
B.投資長期債券
C.投資股票
D.中央銀行債券及票據(jù)、國債、企業(yè)債
45、商業(yè)銀行流動性比例的最低監(jiān)督標準為（）。
A.70%
B.25%
C.80%
D.75%
46、（）反映出銀行每一單位的收入需要支出多少成本，該比率越低，說明銀行單位收入的成本支出越低。
A.權益乘數(shù)
B.資本利潤率
C.成本收入比率
D.資產利潤率
47、金融租賃公司對一個關聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務余額占金融租賃公司資本凈額不得超過（）。
A.20%
B.30%
C.10%
D.15%
48、資產使用率是指（）。
A.總資產/股本總額
B.稅后凈收入/總收入
C.總收入/總資產
D.總收入/股本總額
49、下列關于商業(yè)銀行監(jiān)事會的說法錯誤的是（）。
A.監(jiān)事會中職工代表的比例不得低于三分之一
B.監(jiān)事會例會每年至少應當召開一次
C.監(jiān)事會的監(jiān)督既包括會計監(jiān)督，又包括業(yè)務監(jiān)督
D.監(jiān)事會是商業(yè)銀行的內部監(jiān)督機構，對股東大會負責
50、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列不屬于國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以采取的監(jiān)管強制措施的是（）。
A.責令撤換董事、高級管理人員或者限制其權利
B.責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利
C.責令分支機構終止營業(yè)
D.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務
51、下列指標中不屬于商業(yè)銀行盈利狀況評價體系定量指標的是（）。
A.資產利潤率
B.資本利潤率
C.成本收入比率
D.財務管理的有效性
52、金融工作的永恒主題是（）。
A.深化金融改革
B.服務三農和小微企業(yè)
C.防范化解金融風險
D.擴大金融開放
53、信用證業(yè)務屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務中的（）。
A.擔保類業(yè)務
B.承諾類業(yè)務
C.代理投融資服務類業(yè)務
D.中介服務類業(yè)務
54、商業(yè)銀行的（）每年應對薪酬制度的設計和執(zhí)行情況進行專項審計。
A.內控合規(guī)部門
B.監(jiān)察部門
C.人力資源部門
D.審計部門
55、消費者享有對銀行產品和服務進行監(jiān)督和批評的權利是銀行消費者的（）的表現(xiàn)。
A.公平交易權
B.知情權
C.批評權
D.監(jiān)督權
56、信貸計劃是商業(yè)銀行資產負債管理計劃的重要組成部分，主要是指（）。
A.業(yè)務發(fā)展計劃
B.風險控制計劃
C.資本管理計劃
D.指令性計劃
57、商業(yè)銀行從事非套期保值類衍生產品交易，其標準法下市場風險資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的（）。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%
58、下列關于信托公司的說法不符合監(jiān)管規(guī)定的是（）。
A.信托公司不能以信托資產提供擔保
B.信托計劃資產獨立于信托公司的國有資產
C.信托公司承諾信托資產不受損失
D.信托公司不得與不同信托資產進行相互交易
59、下列屬于理財業(yè)務的表述，正確的是（）。
A.開放式理財產品自成立日至終止日期間，投資者不得進行認購或者贖回
B.理財產品投資者可以使用貸款籌集資金投資資產管理產品
C.根據(jù)籌集方式的不同，理財產品分為公募理財產品和私募理財產品
D.合格投資者投資于單只權益類產品、單只商品及金融衍生產品的金額不低于50萬元
60、下列不屬于國家開發(fā)銀行的業(yè)務范圍的是（）。
A.發(fā)放委托貸款
B.吸收3個月以上個人定期存款
C.發(fā)行金融債券和其他有價證券
D.依托中小金融機構發(fā)放轉貸款
61、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先需進行（）。
A.征信情況查詢
B.客戶身份識別
C.與司法機關全面合作
D.可疑交易的分析
62、銀行貸款定價方法隨經營環(huán)境變化和技術進步而不斷演變，下列方法中技術要求最高、最復雜的是()。
A.差別定價法
B.基準利率加點法
C.成本加成法
D.客戶盈利分析法
63、以下關于商業(yè)銀行監(jiān)管評級的作用，說法不正確的是（）。
A.有利于監(jiān)管機構合理配置監(jiān)管資源
B.有利于監(jiān)管機構全面掌握商業(yè)銀行的風險狀況
C.有利于監(jiān)管機構實時發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行的風險問題
D.有利于監(jiān)管機構實施分類監(jiān)管
64、2020年末，A財務公司的資產總額為225000萬元，其中，流動資產為66000萬元（短期貸款5000萬元），長期貸款130000萬元，固定資產為7000萬元，負債總額為185420萬元。其中，流動負債為170000萬元（活期存款165000萬元），定期存款15000萬元，所有者權益為39580萬元，其中，注冊資本金35000萬元，資本公積為2500萬元，盈余公積1500萬元，未分配利潤500萬元。年末，該公司不良貸款余額為10000萬元。該公司不符合監(jiān)管要求的指標是（）。
A.自有固定資產比例
B.存貸比例
C.不良貸款率
D.流動性比例
65、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，下列選項中，不屬于核心一級資本的是（）。
A.資本公積
B.超額貸款損失準備
C.一般風險準備
D.實收資本或普通股
66、A企業(yè)從銀行辦理了以下業(yè)務：（1）A企業(yè)在甲銀行貸款100萬元期限1年用于原材料采購，該筆貸款由B企業(yè)提供擔保；（2）A企業(yè)在乙銀行開具由該行承兌的匯票；（3）A企業(yè)收到了采購商的銀行承兌匯票，并到丙銀行貼現(xiàn)。下列關于上述信貸業(yè)務分類的說法錯誤的是（）。
A.第（1）筆業(yè)務中的貸款屬于擔保貸款
B.第（2）筆業(yè)務屬于乙銀行的表外業(yè)務
C.第（1）筆業(yè)務中的貸款屬于流動資金貸款
D.第（3）筆業(yè)務屬于丙銀行的表外業(yè)務
67、商業(yè)銀行信貸資產證券化的基礎資產不包括（）。
A.消費信貸
B.企業(yè)貸款
C.應收賬款
D.信用卡賬款
68、下列關于開發(fā)銀行和政策性銀行內部控制的說法，錯誤的是（）。
A.開發(fā)銀行和政策性銀行應當強化內控管理、風險管理、合規(guī)管理、內部審計部門的職能，保障其履職獨立性
B.開發(fā)銀行和政策性銀行應當按照統(tǒng)一管理、差別授權、動態(tài)調整、權責一致的原則，建立有利于管控風險和開展政策性業(yè)務的授權體系
C.實行全部崗位輪崗或強制休假制度和不相容崗位分離制度
D.開發(fā)銀行和政策性銀行應當向銀保監(jiān)會及其派出機構報送審計工作情況和審計報告
69、商業(yè)銀行（）負責制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應的風險管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。
A.董事會
B.高級管理層
C.監(jiān)事會
D.股東會
70、汽車金融公司自用傳統(tǒng)動力汽車貸款最高發(fā)放比例為______，二手車貸款最高發(fā)放比例為______。（）
A.70%；60%
B.70%；50%
C.80%；70%
D.80%；50%
71、能使銀行業(yè)務在瞬間全部癱瘓的風險是（）。
A.合規(guī)風險
B.信息科技風險
C.信用風險
D.市場風險
72、下列選項中可以充當融資租賃標的物的是（）。
A.低值易耗品
B.自然資源
C.固定資產
D.無形資產
73、下列選項中，屬于出資人在商業(yè)銀行資產中享有的經濟利益，反映了銀行實際擁有的資本水平的是（）。
A.監(jiān)管資本
B.風險資本
C.經濟資本
D.賬面資本
74、下列不屬于內部資金轉移定價主要功能的是（）。
A.引導產品合理定價
B.優(yōu)化資產負債業(yè)務組合和資源配置
C.完善績效考評體系
D.分離和消除流動性風險、利率風險
75、根據(jù)《商業(yè)銀行壓力測試指引》，商業(yè)銀行常規(guī)壓力測試應當至少（）進行一次，出現(xiàn)市場劇烈波動等情況時，應當增加壓力測試的頻率。
A.每年
B.每季度
C.每月
D.每半年
76、銀行業(yè)監(jiān)管機構的信息科技風險監(jiān)管具體目的不包括（）。
A.降低信息管理成本
B.公眾滿意度
C.業(yè)務連續(xù)性
D.合法合規(guī)
77、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，金融租賃公司的發(fā)起人不包括（）。
A.在中國境外注冊的、主營業(yè)務為制造適合融資租賃交易產品的大型企業(yè)
B.在中國境內注冊的、主營業(yè)務為制造適合融資租賃交易產品的大型企業(yè)
C.在中國境外注冊的融資租賃公司
D.在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行
78、下列不屬于商業(yè)銀行年度披露的信息是（）。
A.資產證券化風險暴露和評估信息
B.董事、監(jiān)事和高級管理人員薪酬信息
C.股東名稱及報告期內變動情況
D.信用風險信息
79、下列不屬于商業(yè)銀行的關聯(lián)方的是（）。
A.持有或控制商業(yè)銀行1%股份或表決權的自然人股東
B.通過與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對商業(yè)銀行施加重大影響的法人
C.可間接控制商業(yè)銀行的法人
D.商業(yè)銀行主要自然人股東配偶的妹妹的配偶
80、根據(jù)《信托公司行政許可事項實施辦法》，境外金融機構作為信托公司出資人，應當具備的條件不包括（）。
A.銀保監(jiān)會認可的國際評級機構最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上
B.具有良好的境內納稅記錄
C.財務狀況良好，近2個會計年度連續(xù)盈利
D.具有國際相關金融業(yè)務經營管理經驗
81、銀行業(yè)金融機構應當設立或指定專門部門負責銀行業(yè)消費者權益保護工作，銀行業(yè)消費者權益保護職能部門應當具備開展相關工作的（）。
A.排他性
B.向董（理）事會、行長（主任）會議直接報告的途徑
C.專業(yè)能力
D.權威性
E.獨立性
82、下列屬于商業(yè)銀行住房按揭貸款風險點的有（）。
A.借款人信用風險
B.虛假權證風險
C.個人一手房住房貸款還應重視樓盤竣工風險及后續(xù)風險
D.虛假按揭風險
E.抵押擔保不落實風險
83、現(xiàn)場檢查的階段包括（）。
A.現(xiàn)場檢查處理階段
B.現(xiàn)場檢查準備階段
C.現(xiàn)場檢查報告階段
D.現(xiàn)場檢查復盤階段
E.現(xiàn)場檢查實施階段
84、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在認真總結我國經驗，并借鑒國際標準的基礎上，提出了我國銀行業(yè)監(jiān)管理念，包括（）。
A.保護銀行業(yè)消費者
B.法人監(jiān)管
C.重點監(jiān)管風險
D.建立內控機制
E.提高透明度
85、在信用證業(yè)務中，開證行出現(xiàn)以下哪種情形時將面臨風險。（）
A.開證申請人的申請不在其額度內，且未進行必要的資信調查
B.已對進口貨物投保
C.受益人是信譽良好的企業(yè)
D.貨物類型在進出口兩國處于管制狀態(tài)
E.開證申請人未繳足保證金
86、商業(yè)銀行的薪酬是指商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務和貢獻而給予的（）等報酬及相關支出。
A.基本薪酬
B.社會保險費
C.中長期激勵
D.績效薪酬
E.住房公積金
87、2009年，金融穩(wěn)定論壇更名為金融穩(wěn)定理事會后，在（）方面取得了重大進展。
A.加強宏觀審慎監(jiān)管
B.督促修改國際會計標準
C.推進執(zhí)行國際監(jiān)管標準
D.加強金融監(jiān)管國際合作
E.擴大監(jiān)管范圍
88、根據(jù)表外業(yè)務特征和法律關系，下列屬于表外業(yè)務的有（）。
A.備用信用證
B.承兌
C.債券投資
D.同業(yè)拆借
E.擔保
89、監(jiān)管評級應當遵循（）原則。
A.及時性
B.全面性
C.差異性
D.審慎性
E.系統(tǒng)性
90、利率風險按照來源的不同，可分為（）。
A.收益率曲線風險
B.基準風險
C.期權性風險
D.交易性風險
E.重新定價風險
91、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法實施行政處罰，對（）具有重要作用。
A.提升銀行業(yè)依法合規(guī)經營水平
B.維護金融秩序
C.提升銀行業(yè)資本管理水平
D.懲治金融違法行為
E.保護金融投資者和消費者合法權益
92、銀行業(yè)資產負債管理的風險對沖方法有（）。
A.到期日對沖
B.久期
C.互換
D.期權
E.遠期
93、系統(tǒng)性區(qū)域性風險非現(xiàn)場監(jiān)管應重點監(jiān)測（）。
A.金融體系運行情況，關注金融風險的跨部門傳遞
B.法律政策調整情況，包括境內法律制度、貨幣政策、財政政策、產業(yè)政策等對系統(tǒng)性區(qū)域性風險的影響
C.國際主要經濟體和國內宏觀經濟運行情況，評估特定行業(yè)、特定領域和經濟波動對金融體系的沖擊
D.銀行業(yè)風險情況，特別是系統(tǒng)重要性機構風險情況
E.區(qū)域性風險情況，關注特定地域內的經濟、金融市場以及地方性金融機構的風險狀況
94、《關于加強商業(yè)銀行存款偏離度管理有關事項的通知》明確的存款業(yè)務違規(guī)行為包括（）。
A.以貸轉存吸存
B.延遲支付吸存
C.通過第三方中介吸存
D.通過同業(yè)業(yè)務倒存
E.通過理財產品倒存
95、商業(yè)銀行負債業(yè)務的主要風險包括（）。
A.操作風險
B.市場風險
C.流動性風險
D.聲譽風險
E.法律風險
96、下列關于商業(yè)銀行流動性風險管理的說法正確的有（）。
A.凈流動性風險屬于高頻低損事件
B.凈穩(wěn)定資金比例應不低于100%
C.存貸比是重要的流動性風險監(jiān)測指標
D.流動性覆蓋率應不低于100%
E.核心負債比例和同業(yè)融入比例是衡量融資來源的集中度指標
97、以下選項中，屬于推進普惠金融發(fā)展的基本原則的有（）。
A.市場開放、政府引導
B.健全機制、持續(xù)發(fā)展
C.防范風險、推進創(chuàng)新
D.機會平等、普及民生
E.統(tǒng)籌規(guī)劃、因地制宜
98、我國十八屆五中全會提出的發(fā)展理念包括（）。
A.綠色
B.協(xié)調
C.共享
D.創(chuàng)新
E.開放
99、商業(yè)銀行債券投資管理的基本原則包括（）。
A.統(tǒng)一授信的原則
B.防范風險的原則
C.資本占用最小化原則
D.保持流動性和效益性的平衡
E.期限匹配和結構管理相結合的原則
100、根據(jù)《關于促進互聯(lián)網金融健康發(fā)展的指導意見》，互聯(lián)網金融監(jiān)管應遵循的原則包括（）。
A.協(xié)同監(jiān)管
B.依法監(jiān)管
C.分類監(jiān)管
D.創(chuàng)新監(jiān)管
E.適度監(jiān)管
101、[判斷題]某銀行新開發(fā)一款信貸產品，取名“隨時用流動資金貸款”，可以用于購置固定資產。在進行業(yè)務討論時，員工小王認為由于名稱是流動資金貸款，不必納入固定資產貸款范疇管理。小王的這種說法是正確的。（）
A.對
B.錯
102、[判斷題]儲蓄存款業(yè)務的客戶群體大，涉及面廣，其所面臨的操作風險較為明顯，實際發(fā)生詐騙、洗錢、貪污、挪用等經濟案件較多。（）
A.對
B.錯
103、[判斷題]由于銀行（受托人）收取了手續(xù)費，委托貸款的風險由銀行承擔，銀行需要同自營信貸業(yè)務一樣做好管理。（）
A.對
B.錯
104、[判斷題]根據(jù)信托財產運用方式的不同，信托業(yè)務可以分為資金信托和財產信托，財產信托包括動產信托、不動產信托、有價證券信托、其他財產或財產權信托。（）
A.對
B.錯
105、[判斷題]銀行業(yè)監(jiān)督管理機構通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查手段發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構存在符合實施監(jiān)管強制措施前提條件的行為時，根據(jù)檢查確認的事實，經監(jiān)管檢查人員報請所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理派出機構發(fā)布通知執(zhí)行。（）
A.對
B.錯
106、[判斷題]金融資產管理公司在經濟金融體系中的作用主要體現(xiàn)為：通過盤活存量、優(yōu)化資源配置、改善經濟結構、化解金融風險，支持實體經濟發(fā)展。（）
A.對
B.錯
107、[判斷題]破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢罪的上游犯罪。（）
A.對
B.錯
108、[判斷題]經濟資本反映了為抵補銀行資產或投資組合面臨的預期損失所需要的資本。（）
A.對
B.錯
109、[判斷題]監(jiān)管強制措施給審慎經營規(guī)則的執(zhí)行提供了保證，使監(jiān)管機構在銀行業(yè)金融機構偏離審慎經營方向或從事?lián)p害客戶利益的行為時，及時阻止并進行糾正。（）
A.對
B.錯
110、[判斷題]資產利潤率是指商業(yè)銀行在一個會計年度內獲得的稅后利潤與總資產平均余額的比率。（）
A.對
B.錯
111、[判斷題]商業(yè)銀行董事會各專門委員會成員應當是具有與專門委員會職責相適應的專業(yè)知識和工作經驗的董事和高級管理人員。各專門委員會負責人原則上不宜兼任。（）
A.對
B.錯
112、[判斷題]商業(yè)銀行的次級債券是指本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權資本的債券。（）
A.對
B.錯
113、[判斷題]銀行業(yè)監(jiān)管機構依據(jù)經濟周期、宏觀經濟政策、產業(yè)政策、商業(yè)銀行整體貸款分類偏離度、貸款損失變化趨勢等因素對商業(yè)銀行貸款損失準備監(jiān)管標準進行動態(tài)調整。（）
A.對
B.錯
114、[判斷題]流動性風險指商業(yè)銀行無法以合理成本及時獲得充足資金以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展資金需求的風險。（）
A.對
B.錯
115、[判斷題]商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險是指商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標的過程中，因不適當?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給商業(yè)銀行造成損失或不利影響的風險。（）
A.對
B.錯
116、[判斷題]在信息科技審計領域，需要重點關注信息科技風險內部監(jiān)督機制和外部監(jiān)管合規(guī)監(jiān)督等。（）
A.對
B.錯
117、[判斷題]國家開發(fā)銀行應根據(jù)依法確定的服務領域和經營范圍開展業(yè)務，以政策性業(yè)務為主，輔以商業(yè)性業(yè)務。（）
A.對
B.錯
118、[判斷題]《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》（中國銀行業(yè)協(xié)會銀協(xié)發(fā)[2020]120號）明確，對銀行業(yè)從業(yè)人員嚴重違法違規(guī)違紀的、嚴重影響行業(yè)形象的納入“黑名單”和“灰名單”管理，予以通報同業(yè)，實行行業(yè)禁入制度。（）
A.對
B.錯
119、[判斷題]個人經營貸款、個人消費貸款都存在資金用途被挪用的合規(guī)風險。（）
A.對
B.錯
120、[判斷題]對于代收付出現(xiàn)的錯漏，消費者應首先向委托單位進行查詢、主張相關權利。（）
A.對
B.錯
